Математический анализ Bankera: обзор ICO, часть 2/4
В первой части мы рассмотрели общую идею Bankera. В этой второй части анализа мы рассмотрим преимущества токенов Bankera с математической точки зрения.
Преимущество #1: Программа получения комиссии с чистого дохода от транзакций Bankera
На сайте Bankera написано следующее:
"Каждый владелец токенов Banker (BNK) будет иметь право на реферальную комиссию, оплачиваемую еженедельно; Это будет состоять из 20% чистой прибыли Bankera. Это будет реализовано за счет получения 20% чистой прибыли Bankera и отправки её на смарт-контракт."
Владельцы токенов будут получать комиссию на их аккаунт Spectrocoin в ETH или NEM
Комиссию с чистого дохода от транзакций выплачивают всем владельцам токенов каждый вторник или среду с уведомлением по электронной почте.
Вот пример одного такого извещения:
Далее приведен общий обзор всех выплат по состоянию на 24 января 2018 года.
Еженедельные транзакции:
Bankera выплачивает комиссию владельцам токенов BNK каждую неделю без перебоев.
Чистый доход от транзакций:
Bankera показывает нам только общую сумму дохода, которую, к сожалению, нет возможности проверить. Для нижеследующего анализа были использованы предоставленные ими данные.
Из таблицы видно, что одновременно в ростом количества пользователей, растет и доход. Чем больше людей крито-сообщества пользуются услугами Spectrocoin и Bankera, тем больше можно ожидать рост прибыли от транзакций.
Выплаты 20% комиссии:
Сумма выплаты владельцам токенов BNK растет одновременно с ростом чистого дохода от транзакций.
Пользователи:
Наблюдается здоровый рост сообщества Spectrocoin.
Возврат с инвестиции 100 евро при цене токена BNK 0.017 евро:
Если некто инвестирует 100 евро и покупает токены BNK по цене 0.017 евро за токен, он получит 5,882.3529411765 токенов BNK. При этом условии, он получит выплату в размере 0,07 евро на 21 неделе.
Некто, инвестировавший в 10 раз больше, получит приблизительно 0,7 евро.
Некто, инвестировавший в 100 раз больше, должен получить около 7 евро.
Является ли это предложение привлекательным или нет, может зависет от того, какого рода инвестором вы являетесь. Однако, я думаю, мы все можем согласиться, что возврат 0,07 евро с инвестиции 100 евро не звучит слишком заманчиво для большинства инвесторов. Если же по какой-то причине человек продолжит получать 0,07 евро в неделю, то чтобы вернуть вложенные деньги, ему понадобится почти 28 лет.
0.07 евро x 52 недели (1 год) x 27.39 лет = 100 евро
Хотя инвестор должен учитывать, что Банкера может снизить цены на транзакции, чтобы оставаться конкурентноспособной на рынке, и риск, с этим связанный (с понижением цены за транзакции можно ожидать понижение чистой прибыли от транзакций), в то же время стоит рассматривать возможность роста прибыли в силу увеличившегося по причине сниженных цен количества пользователей. Чем больше растет крипто-сообщество, цена на ETH и/или NEM продолжает расти, Spectrocoin и Bankera становятся более активными и зарабатывают больше прибыли, таким образом комиссия, выплачиваемая владельцам токенов, стоновится все более и более привлекательной.
Потенциал получения выплат в ETH или NEM
Хотя нам еще предстоит рассмотреть эффективность программы раздела чистой прибыли, полученной от деятельности Spectrocoin и Bankera, на сегодняшний день обе криптовалюты, ETH и NEM, показали хороший темп роста в 2017 году и почти наверняка продолжат показывать хорошие показатели и в 2018 году по мере роста крипто-сообщества. А с ростом ценности этих валют, растет и ценность получаемой вами в ETH и NEM комиссии.
Преимущество#2: Кредиты, банковские вклады и проценты?
На сайте Bankera опубликовано следующее заявление:
" Кредиты и депозиты станут ключевым конкурентным преимуществом, а также основной услугой Bankera. Текущие депозиты получат проценты так же, как и сбережения. Все клиенты Bankera смогут получать более высокие процентные ставки из-за запатентованной информации о движении денежных средств заемщиков, так как большинство кредитов будет предоставлено бизнес-клиентам, которые используют решение для обработки платежей.."
Давайте вспомним видение Bankera. Цель Bankera – достигнуть преимущесва традиционных банков с использованием технологии блокчейн. Являетесь ли вы владельцем бизнеса или частным лицом, банковские услуги и продукы играют ключевую роль в диферсицикации индивидуальных портфелей, минимизации рисков акивов и повышении общего роста активов.
" Bankera улучшит денежный поток для предприятий, увеличив финансирование обработки платежей против будущих ожидаемых платежей на основе исторических потоков денежных средств и ожидаемых платежей. "
" Что касается физических лиц, Bankera обратит своё внимание на решение проблемы, которая появляется ввиду того, что сбережения клиентов не справляются с инфляцией, посредством создания инвестиционного продукта, привязанного к потребительской корзине, который автоматически корректируется при инфляции. "
Хотя Bankera еще не обьявила детали финансовых продуктов, которые будет предлагать в будущем, слияние традиционной банковской системы с возможностями технологии блокчейн дает возможность индивидумам давать деньги в долг и управлять своим портфелем, одновременно зарабатывая проценты, что является весьма привлекательной чертой, особенно для тех, кто хочет инвестировать свою криптовалюту.
Теперь, когда мы рассмотрели преимущества, которые Bankera предлагает владельцам токенов, давайте посмотрим на потенциальную выгоду с точки зрения структуры ICO.
Детали BNK ICO
Структура ICO
Bankera провела предварительный ICO, во время которого цена токена была 0.01 евро. Выпущенные токены были использованы для определения жесткого ограничения смарт-контракта ICO, а также цены самого ICO.
Во время предварительного ICO было успешно продано 2,500,000,000 токенов. Это определило начальную цену ICO как 0.017 EUR.
Bankera утверждает, что жесткое ограничение ICO определяется путем деления числа токенов, выпущенных во время предварительного ICO на 0.1.
Следуя этой формуле, так как во время предварительного ICO было распределено всего 2,500,000,000 токенов, жесткое ограничение Bankera можно рассчитать как 25,000,000,000 (25 миллиардов)
Структура распределения токенов указана ниже.
Согласно предоставленной диаграмме, токены распределяются следующим образом:
2,500,000,000 BNK: 10% токенов распределены во время предварительного ICO
7,500,000,000 BNK: 30% токенов будут проданы во через ICO
7,500,000,000 BNK: 30% токенов выделены для SCO
6,250,000,000 BNK: 25% токенов выделены правлению
1,250,000,000 BNK 5% токенов выделены советникам
Исходя из этой структуры мы может определить жесткое ограничение для предварительного ICO и ICO как 10,000,000,000 BNK.
Теперь, когда мы определили жесткое ограничение, давайте определим денежную ценность, используя предоставленные для ICO цены.
Предварительный ICO: 2,500,000 EUR (2,500,000,000 BNK x 0.01 EUR)
1 уровень: 17,000,000 EUR (1,000,000,000 BNK x 0.017 EUR)
2 уровень: 18,000,000 EUR (1,000,000,000 BNK x 0.018 EUR)
3 уровень: 19,000,000 EUR (1,000,000,000 BNK x 0.019 EUR)
4 уровень: 20,000,000 EUR (1,000,000,000 BNK x 0.020 EUR)
5 уровень: 21,000,000 EUR (1,000,000,000 BNK x 0.021 EUR)
6 уровень: 22,000,000 EUR (1,000,000,000 BNK x 0.022 EUR)
7 уровень: 23,000,000 EUR (1,000,000,000 BNK x 0.023 EUR)
8 уровень: 12,000,000 EUR (500,000,000 BNK x 0.024 EUR)
Всего токенов: 10,000,000,000 BNK = 177,000,000 EUR
В денежном эквиваленте это 177 миллионов евро за оба ICO и предварительный ICO вместе.
Согласно сайту Сoinscheduling топ 10 ICO, собравших больше всего денег в 2017 году, выглядит так:
ТОП 10 ICO 2017 года
Позиция/Название проекта/ Всего собрано
1 Filecoin: $257,000,000
2 Tezos: $232,319,985
3 EOS Stage 1: $185,000,000
4 Paragon: $183,157,275
5: Bancor: $153,000,000
6: Kin Kik: $97,041,936
7: Status: $90,000,000
8: TenX: $64,000,000
9: MobileGO: $53,069,235
10: KyberNetwork: $48,000,000
SCO в денежном эквиваленте равняется 750 миллионов евро (цена SCO определена как 0.1 EUR/BNK). При этом общий фонд вместе с предварительным ICO + ICO + правление + советники+ SCO дает общую сумму средств в размере почти 1 миллиарда евро, что делает ICO Bankera одним из крупнейших проведенных ICO.
Если не все BNK токены (7,5 млрд) будут проданы за время ICO, оставшиеся токены будут пропорционально распределены между участниками предварительного ICO и ICO.
Средства, полученные от ICO, будут использованы для развития Bankera как проекта, приобретения и обеспечения людских ресурсов, и для выполнения требования в качестве капитала, что является одним из требований к банку.
Анализ ICO: Сценарий I- Предварительный ICO
Теперь, когда мы имеет представление о ICO, давайте рассмотрим аспект инвестиций.
Для простоты давайте возьмем для примера человека, который купил токены Bankera на сумму 100 евро во время предварительного ICO по цене 0.01 евро/токен.
100 EUR @ BNK/0.01 EUR = 10,000 BNK.
В начале ICO, цена за токен выросла до 0.017 EUR.
10,000 BNK при цене ICO в 0.017 EUR преобразуется в 170 EUR.
Разница ваших инвестиций это +70 EUR ценности BNK токенов за каждые 100 EUR инвестиций во время предварительного ICO.
Анализ ICO: Сценарий II - ICO
Скажем, человек купил токены BNK в начале ICO на сумму 100 евро.
Инвестиция в размере 100 EUR при цене 0.017 EUR за токен дает человеку 5,882.3529411765 токенов BNK.
За каждый уровень повышения цены, владелец токенов выигрывает следующим образом:
5,882.35294 BNK x 0.017 EUR = 100 EUR
5,882.35294 BNK x 0.018 EUR = 105.88 EUR
5,882.35294 BNK x 0.019 EUR = 111.77 EUR
5,882.35294 BNK x 0.020 EUR = 117.65 EUR
5,882.35294 BNK x 0.021 EUR = 123.53 EUR
5,882.35294 BNK x 0.022 EUR = 129.41 EUR
5,882.35294 BNK x 0.023 EUR = 135.29 EUR
5,882.35294 BNK x 0.024 EUR = 141.18 EUR
Приблизительно за каждые 100 евро инвестиций, человек получает прибыль +5.88 евро к ценности токена BNK во время ICO за каждое повышение цены на 0.001 EUR.
Анализ ICO: Сценарий III – Средняя цена ICO
ICO может быть очень непредсказуемым. Некоторые ICO распродаются за несколько часов, некоторые ICO достигают высокого уровня в начале и резко замедляются к концу, а некоторые наоборот плохо продаются в начале и начинают разлетаться за последние несколько дней. Так как невозможно заранее сказать, как поведет себя ICO, я решил изучить это ICO через рассчеты в среднем.
Bankera начала свое ICO 27 ноября 2017 и планирует, что оно продлится до 28 февраля 2018 года. Изображение ниже взято с официального сайта Bankera 11 января, оно показывает, что количество проданных токенов приближается к 2,000,000,000 BNK.
Для простоты рассчетов, давайте предположим, что 2,000,000,000 токенов были проданы начиная с 1 дня. Это значит, в среднем 43,478,261 BNK покупается каждый день. По простым рассчетам, это значит, что к 28 февраля будет дополнительно продано 2,086,956,522 BNK. По этому сценарию общее число проданных токенов BNK будет приближаться к 4 уровню, когда цена за токен равна 0.020 EUR. (Назовем этот сценарий «Сценарий E»)
Если все токены (7.5 млрд) не будут проданы за время ICO, оставшиеся токены будут пропорционально распределены между участниками предварительного ICO и ICO. Пропорции распределения можно увидеть из приведенной выше таблицы.
Согласно таблице, 0.54 BNK будет получено за каждый токен BNK, приобретенный по сценарию E.
Сценарий E: (с инвестицией в размере 100 EUR при цене 0.017 EUR/BNK): 3,176.471 BNK (Будет получено 3,176.4705882353 BNK)
Перерасчитывая ценность средств после распределения непроданных токенов (за цену распределенных токенов BNK берется последняя цена за токен) следующим образмом:
Сценарий E: 106.2941176471 EUR (5,882.3529411765x0.01105+3,176.4705882353x0.01300 EUR)
Согласно сценарию E, за каждую инвестицию 100 евро при цене токена 0.017 EUR/BNK, инвестор получает +6.2941176471 EUR к ценности токена BNK.
Конечно данные рассчеты основаны только на цене ICO и не принимают в расчет факторы рынка.
Анализ ICO: Сценарий IV- SCO
В зависимости от показателей ICO, Bankera может организовать SCO (Second Coin Offering – вторичное предложение монет). SCO будет проведено только, если Bankera решит, что им нужны дополнительные средства, но при условии, что цена за токен BNK достигнет минимум 0.1 EUR за BNK)
Если цена токена достигнет 0.1 EUR, ценность уже имеющихся у вас токенов вырастает следующим образом:
Инвестиция 100 EUR: 58,823.529411764 BNK @0.017 EUR x 0.1 = 588.235 EUR
Инвестиция 1000 EUR: 58,823.529411764 BNK @0.017 EUR x 0.1 EUR = 5,882.35 EUR.
Инвестиция 10,000 EUR: 588,235.29411764 BNK @0.017 EUR x 0.1 EUR = 58,823.53 EUR
Другими словами, за каждую инвестицию 100 евро, инвестор получает +488.235 EUR к ценности BNK, купленного при цене 0.017 EUR/BNK.
Дополнительно, если учитывать сценарий E и эффект SCO, инвесторы могут выиграть следующим образом:
5,882.3529411765 BNK @0.017 EUR x 0.1 EUR = 588,24 EUR
3,176.4705882353 BNK @0.020 EUR x 0.1 EUR = 317.65 EUR
588.24 EUR + 317.65 EUR = приблизительно 905.89 EUR
По сценарию E с учетом эффекта SCO, за каждую инвестицию 100 EUR при цене 0.017 EUR/BNK, инвестор приобретает +805.89 EUR к ценности BNK.
На тот момент, когда вы читаете эту статью, цена за токен BNK может быть более 0.020 EUR. Чтобы дать оценку ценности ваших токенов с учетом распределения непроданных токенов и SCO, пожалуйста свяжитесь с представителем Bankera, чтобы уточнить, сколько токенов вы получите за каждый уже имеющийся у вас BNK токен, а также ценность одного токена.
Одним из ключевых моментов, который нужно учитывать, это то, что SCO не повлияет на предварительный ICO и ICO, потому что оно не будет выпущено или распространено до тех пор, пока Bankera не достигнет пределов масштабируемости. Bankera также утверждает, что они никогда не выпустят больше чем 25 млрд токенов.
Важность собственной платформы обмена Bankera
Существует мнение, что не имеет смысла участвовать в ICO, что лучше вкладывать деньги в покупку криптовалют. Во многих случаях я понимаю эту логику и до какой-то степени с ней согласен. Однако покупка токенов BNK в некотором смысле является еженедельной покупкой ETH или NEM, так как владельцы токенов получают процент от прибыли банкера каждую неделю в этих валютах.
Хотя, оценивая возможные плюсы и возврат инвестиций от Bankera, следует учитывать некоторые риски и различные сценарии развития (некоторые из которых приведены в этой статье), нужно также учитывать существование собственной обменной платформы Bankerа. У их собственной платформы обмена есть потенциал повлиять на размер выплат с чистого дохода от транзакций и на цену токена.
Я надеюсь, что в этой второй статье я смог дать читателям некоторые мысли и помочь кому-то решить, участвовать в этом ICO или нет.
Я не являюсь профессиональным финансовым советчиком. Если данная статья показалась вам интересной и вы хотите участвовать в ICO , пожалуйста участвуйте в нем на свой собственный риск и под свою ответственность. Я не рекламирую это ICO, никак не отношусь и не работаю на Bankera или SpectroCoin, я просто предоставляю обзор данного ICO. Если вы решите участвовать, я не несу ответственности за возможные потери или убытки. Пожалуйста принимайте разумное участие в ICO и никогда не инвестируйте больше, чем вы можете себе позволить.
В этой расти мы рассмотрели общий анализ структуры ICO Bankera и ее преимущества.
В следующей статье, мы посмотрим, как приобрести токены BNK.
Надеюсь, что вам понравилась эта статья, пожалуйста оставляйте свои комментарии.
По ссылкам ниже вы можете найти больше информации.
Bankera Site: https://bankera.com/
Bankera White Paper: https://bankera.com/Bankera_whitepaper.pdf
Bankera Blog: https://blog.bankera.com
Spectrocoin: https://spectrocoin.com