Desain kontrak pintar anti pencucian uang mencakup pemantauan on-chain, integrasi data KYC/AML via oracle, UI untuk petugas, analisis pola ML, daftar hitam, tata kelola terdesentralisasi dengan voting token, serta bersifat open source dan dapat diaudit
Membangun sistem kontrak pintar untuk memerangi pencucian uang memerlukan fase desain terperinci. Selama fase ini, logika inti dan fungsionalitas diimplementasikan langsung pada blockchain, menerjemahkan persyaratan fungsional sistem menjadi kode yang dapat dieksekusi pada platform blockchain yang dipilih.
Salah satu fitur penting dari sistem ini adalah pemantauan on-chain. Ini melibatkan pemrograman kontrak pintar untuk secara otomatis memeriksa transaksi secara real time. Ambang batas untuk ukuran transaksi, frekuensi, jenis, dan tingkat risiko rekanan didefinisikan sebagai variabel status. Misalnya, variabel seperti transactionValueThreshold dapat digunakan untuk menandai transaksi yang melebihi nilai tertentu. Logika kondisional memeriksa ambang batas ini saat transaksi dicatat. Misalnya, jika suatu alamat melebihi batas transaksi harian, kontrak pintar akan menandai aktivitas tersebut dan menghentikan pemrosesan lebih lanjut.
Untuk melengkapi data on-chain, oracle blockchain diintegrasikan. Karena kontrak pintar tidak dapat mengakses data off-chain secara langsung, oracle bertindak sebagai jembatan yang mengambil data eksternal seperti status KYC/AML atau daftar sanksi. Kontrak pintar mengirimkan permintaan ke oracle, yang menanyakan sumber eksternal dan mengirimkan respons kembali. Untuk alasan privasi, data sensitif tidak disimpan di rantai; sebagai gantinya, hanya nilai hash atau hasil verifikasi yang direkam. Bukti tanpa pengetahuan (ZKP) dapat dipertimbangkan untuk verifikasi yang menjaga privasi.
Antarmuka pengguna (UI) dikembangkan untuk petugas kepatuhan guna meninjau transaksi yang ditandai. UI ini adalah aplikasi di luar rantai yang dibuat menggunakan kerangka kerja seperti React atau Vue.js. UI ini menampilkan dasbor transaksi yang ditandai, memungkinkan pengguna meninjau informasi terperinci, dan menyediakan opsi "Setujui" dan "Tolak" yang berinteraksi langsung dengan kontrak pintar. Peristiwa yang dipancarkan oleh kontrak pintar digunakan untuk menjaga UI tetap sinkron secara real time.
Kontrak pintar menyertakan logika untuk mengelola transaksi yang ditandai. Transaksi ini disimpan dalam struktur FlaggedTransaction, yang menyertakan detail seperti ID transaksi, alamat pengirim dan penerima, jumlah, stempel waktu, alasan penandaan, dan status terkini. Hanya petugas kepatuhan yang berwenang yang dapat menyetujui atau menolak transaksi menggunakan fungsi akses terbatas. Kontrol akses berbasis peran diterapkan untuk memastikan hanya personel yang ditunjuk yang melakukan tindakan ini.
Pemantauan Aktivitas Mencurigakan (SAM) menambahkan kemampuan deteksi tingkat lanjut. Daftar hitam alamat dan mata uang dipertahankan, mencegah transaksi apa pun yang melibatkan entitas yang masuk daftar hitam. Untuk deteksi yang lebih luas, layanan off-chain menganalisis pola transaksi dengan mendengarkan peristiwa blockchain dan mengambil riwayat transaksi. Saat anomali terdeteksi, layanan menandainya melalui interaksi dengan kontrak pintar.
Pembelajaran mesin (ML) dapat meningkatkan deteksi. Layanan ML off-chain dilatih pada data transaksi dan informasi KYC/AML untuk mengidentifikasi perilaku berisiko tinggi. Model menetapkan skor risiko atau tanda kecurigaan untuk setiap transaksi. Keluaran ini dikirim kembali ke kontrak pintar, yang memicu tindakan yang sesuai. Seiring waktu, model dapat dilatih ulang dengan data baru untuk beradaptasi dengan teknik pencucian uang yang muncul.
Sebagai fitur opsional, tata kelola terdesentralisasi dapat diperkenalkan melalui Organisasi Otonom Terdesentralisasi (DAO). Kontrak tata kelola terpisah akan mengelola perubahan aturan melalui pemungutan suara tokenisasi. Pemegang token mengusulkan dan memberikan suara pada pembaruan seperti mengubah ambang batas atau memodifikasi alamat oracle. Jika proposal memenuhi kuorum dan menerima suara mayoritas, proposal tersebut dapat dijalankan pada kontrak pintar utama, yang memperbarui parameter sistem.
Untuk memastikan transparansi dan kepercayaan komunitas, kode kontrak pintar harus bersifat sumber terbuka dan dapat diaudit secara publik. Repositori kode harus dihosting pada platform seperti GitHub, dan audit keamanan pihak ketiga secara berkala harus dilakukan dan dipublikasikan. Semua tindakan—seperti penandaan, persetujuan, penolakan, dan keputusan tata kelola—dicatat secara on-chain. Peristiwa dipancarkan untuk tindakan kritis, yang memungkinkan layanan dan pengguna off-chain untuk memantau aktivitas melalui penjelajah blockchain.
Melalui desain yang komprehensif ini, sistem kontrak pintar secara efektif mendukung upaya anti pencucian uang. Sistem ini memanfaatkan transparansi, kekekalan, dan otomatisasi blockchain untuk membangun kepercayaan, memastikan kepatuhan, dan memungkinkan penegakan yang efisien—terutama dalam konteks pemerintah Indonesia.
Mpu Gandring ingin memberantas korupsi di Indonesia dengan teknologi blockchain! Anda ingin mendukung?
- Follow akun Mpu.
- Upvote dan resteem postingan Mpu.
- Share di Instagram, Facebook, X/Twitter dll.
- Biar pemerintah mendengar dan menerapkannya.
| Proyek Percontohan |
|---|
Upvoted! Thank you for supporting witness @jswit.