[투자의 단상/250331] DeFAI 새로운 디파이 시장#3

오늘도 어제에 이어 DeFAI 관련 리뷰를 이어가 보도록 하겠습니다.

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AI 기반 추상화

DeFAI 개발자들은 AI를 활용해 체인 추상화로의 전환을 가속화
HeyAnon과 같은 프로토콜은 사용자가 간단한 텍스트 프롬프트를 통해 온체인 트랜잭션을 실행할 수 있도록 하며, AI는 이를 온체인 에이전트가 이해하고 실행할 수 있는 명령으로 변환한다. 이 방식은 현재 여러 프로토콜과 상호작용해야 하는 복잡한 다중(multi-leg) 트랜잭션의 사용자 경험을 개선할 수 있음
AI가 텍스트 프롬프트를 통해 사용자의 인텐트를 분석하면, 전체 프로세스를 하나의 요청으로 처리해 실행 과정에서의 시간과 노력을 크게 줄일 수 있음

->이와 같은 방식은 하이퍼리퀴드와 같은 통합화된 Dex에서 활용하기에 가장 적합한 방식일 것 같으며, 디파이 전략의 진입 장벽을 낮추고 실행 효율성을 높이는 데 기여할 수 있겠습니다.

DeFAI의 추상화 레이어는 온체인 트랜잭션과 전통 결제 시스템 간 장벽을 허물어, 가상자산과 전통 금융의 연동을 원활하게 해줌
DeFAI 프로토콜은 온라인 상점(webshop) 및 기존 결제 수단과 직접 통합되어 사용자가 가상자산으로 편리하게 상품을 구매할 수 있도록 지원한다. 가상자산 결제에 필요한 전환 등 복잡한 과정은 프로토콜이 백그라운드에서 처리
개발자들은 가상자산을 법정화폐로 효율적으로 전환하는 실행 에이전트를 구축하여 시스템을 더욱 확장할 수 있다. 이러한 통합을 통해 가상자산도 기존 결제 수단처럼 일상생활에서 자연스럽게 자리 잡게 될 것

->이와같은 실행에이전트와 AI 추상화 기능이 결합된다면 Defi에 대한 대중적 접근이 가능토록 함과 아울러 실물경제와의 통합을 가속화하게 될 것임은 틀림없을 것 같습니다.

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효율적 투자선으로의 이동

DeFAI는 온체인 참여자들이 간과하기 쉬운 리스크-보상 배분을 최적화하여, 사용자가 궁극적으로 효율적 투자선(efficient frontier)
에 도달할 수 있도록 돕는다. 다양한 수익 창출 기회와 구조화된 상품이 존재하지만, 많은 사용자가 비효율적인 자산 배분으로 인해 포트폴리오의 잠재력을 충분히 활용하지 못하고 있다. AI 기반 전략은 시장 상황과 사용자 선호도를 동적으로 평가해, 리스크 대비 높은 수익을 제공하는 포트폴리오를 구축함으로써 이러한 문제를 해결

->결국 투자 관점으로 다시 돌아온다면 DeFAI는 투자관점에서도 AI 기반 전략을 용이하게 구축할 수 있게 도움으로써 맞춤형 투자 솔루션을 제공할 수 있는 기반이 될 것 같습니다.

향후 AI 에이전트는 사용자 자금 관리에서 더욱 핵심적인 역할을 할 수 있다. 예를 들어, 사용자는 자금을 예치하고 리스크 매개변수를 설정한 후, 자동화된 시스템을 통해 원하는 익스포저(exposure)에 맞춰 포트폴리오를 자동으로 리밸런싱

최적의 포트폴리오를 식별하고 배분할 수 있는 온체인 AI 에이전트 개발, 그리고 사용자의 투자 성향이 투기적인 고위험 전략에서 보다 수동적인 포트폴리오 중심 사고방식으로 전환되는 것

내일은 DeFAI 차별화의 원동력인 추론 레이어에 대해 살펴 보도록 하겠습니다.

오늘 하루도 활기찬 하루들 되시기 바랍니다.~